Mūsų AML ir KYC politika
Mūsų AML ir KYC politika: užtikrinant saugią kriptoaktyvų patirtį
Lemma-X komanda įsipareigoja suteikti saugią ir patikimą platformą visiems mūsų vartotojams. Siekdami apsaugoti nuo sukčiavimo, pinigų plovimo ir kitų neteisėtų veiksmų, mes laikomės griežtų Anti-Money Laundering (AML) ir Know Your Customer (KYC) procedūrų. Šios praktikos atitinka MiCA reglamentus ir yra suderintos su Lietuvos banko reikalavimais, kurie yra mūsų reguliatoriai.
Kas yra KYC (Know Your Customer)?
KYC yra procesas, kurio pagalba mes patvirtiname mūsų vartotojų tapatybę. Tai būtina norint užtikrinti, kad mes atitiktume teisines prievoles ir sukurtume saugią aplinką visiems platformoje.
Kodėl mums reikia KYC?
KYC padeda mums:
- Sustabdyti sukčiavimą: Patvirtindami jūsų tapatybę, mes sumažiname neįgaliotų asmenų prieigos prie jūsų paskyros riziką.
- Atitikti reikalavimus: KYC yra teisės aktų reikalavimas, skirtas kovoti su neteisėtais veiksmais, tokiais kaip pinigų plovimas ir teroristų finansavimas.
- Apsaugoti bendruomenę: Užtikrinus visų vartotojų teisėtumą, mes galime pasiūlyti saugesnę ir patikimesnę platformą visiems klientams.
Kokios informacijos prašome?
Kai sukuriate paskyrą arba pradedate naudotis tam tikromis paslaugomis, galime paprašyti pateikti šią informaciją:
- Asmens tapatybės duomenys: Tai apima jūsų vardą, gimimo datą ir adresą.
- Tapatybės patvirtinimas: Prašome pateikti valdžios išduotą dokumentą (pvz., pasą, vairuotojo pažymėjimą ar asmens tapatybės kortelę), kad patvirtintume jūsų tapatybę.
- Adreso patvirtinimas: Prašome pateikti neseną komunalinių paslaugų sąskaitą arba banko išrašą, kuriame matosi jūsų vardas ir adresas.
- Pinigų kilmė: Galime paprašyti pateikti informaciją apie jūsų pinigų kilmę (pvz., pajamas, investicijas ar santaupas), kad užtikrintume, jog jie atitinka teisės aktų reikalavimus.
Kodėl klausiame šių klausimų?
Šie veiksmai būtini, kad:
- Patvirtintume jūsų tapatybę: Užtikrinsime, kad tik įgalioti vartotojai galėtų pasiekti platformą.
- Atitiktume teisės aktus: Laikydamiesi KYC taisyklių, mes padedame užkirsti kelią mūsų platformos naudojimui neteisėtiems veiksmams, tokiems kaip pinigų plovimas.
- Apsaugotume jūsų paskyrą: Suprasdami pinigų kilmę, galime užtikrinti, kad visi sandoriai būtų teisėti ir saugūs visiems vartotojams.
Kaip apsaugome jūsų duomenis
Jūsų privatumas mums labai svarbus. Mes saugiai saugome pateiktus duomenis ir naudojame juos tik tam, kad patvirtintume jūsų tapatybę ir atitiktume teisės aktų reikalavimus. Laikomės griežtų duomenų apsaugos įstatymų ir nesidalinsime jūsų asmeniniais duomenimis su trečiosiomis šalimis, nebent tai būtų būtina pagal įstatymą.
Kas nutinka, jei KYC procesas nebus baigtas arba nepavyks?
Jei nebaigsite KYC proceso arba nepateiksite reikiamos informacijos, galite susidurti su paskyros ar paslaugų apribojimais. Norėdami išvengti trikdžių ir užtikrinti visišką prieigą prie visų funkcijų, prašome kuo greičiau baigti KYC procesą.
KYC procesas padeda mums suteikti jums saugią ir atitinkančią teisės aktus platformą. Vertiname jūsų bendradarbiavimą ir esame pasiruošę padėti, jei turite klausimų dėl proceso.
